الوسم: الاسهم الاستثمارية

إعادة الموازنة الاستثمار

بعد إجراء توزيع الأصول الاستراتيجي والتكتيكي واختيار الأدوات الاستثمارية المناسبة، ومع مرور الزمن نتوقع أن اختلاف الأداء الطبيعي للفئات الاستثمارية والأسواق المختلفة سيؤدي إلى زيادة الوزن النسبي للفئات والأسواق الأحسن أداءً (نظراً لارتفاع قيمتها بالمقارنة مع بقية...

اقرأ المزيد

متابعة المحفظة الاستثمارية

أهم شيء لنجاح محفظتك الاستثمارية على المدى الطويل هو العناية. فهل تشتري نباتاً دون أن تسقيه؟ وهل تتوقع من سيارتك أن تقلّك براحة وهدوء تدون أن تعمل لها الصيانة الدورية؟ بالطبع لا. والأمر ذاته ينطبق – ولكن بدرجة أقل – على محفظة استثماراتك. فإن أي استثمار يجب متابعته...

اقرأ المزيد

اختيار الأدوات الاستثمارية

بعد أن تكون قد حددت توزيع الأصول الاستراتيجي الذي يناسب ميولك من حيث العائد والمخاطر، وبعد أن تكون قد حددت أي تعديلات تكتيكية على هذا التوزيع لانتهاز الفرص على المدى القصير أو المتوسط، لم يبقَ إلا أن تقرر الوسيلة الأمثل للدخول في الفئات الاستثمارية والاسواق المختلفة....

اقرأ المزيد

توزيع الأصول التكتيكي

إذا كان توزيع الأصول الاستراتيجي يقوم على مبادئ رصينة من الموازنة بين العائد والمخاطرة وبين حاجات المستثمر بطريقة (شبه) علمية بالنظر إلى المدى الطويل، فإن الخطوة الأخرى (توزيع الأصول التكتيكي) تقوم أكثر على عنصر الحدس وبالنظر إلى المدى القصير والمتوسط. والمرفق التالي...

اقرأ المزيد

توزيع الأصول الاستراتيجي

معرفة كيفية تحليل واختيار الأسهم والسندات والصناديق الاستثمارية هي نصف المعركة فقط، أما النصف الآخر (والكثيرون يقولون أنه النصف الأهم) فهو معرفة كم ينبغي أن تخصص لكل فئة استثمارية ولكل سوق من محفظتك؟ الجواب على هذا السؤال يكمن في توزيع الأصول الاستراتيجي. بل إن عدداً...

اقرأ المزيد

الخطوات الأساسية لعملية الاستثمار

عند البدء بعملية الاستثمار، لابد للمستثمر أن يتبع الخطوات التالية (على اختلاف أسمائها) ليحقق أفضل النتائج: 1. توزيع الأصول. وهذه الخطوة تبدأ بتكوين محفظة وتحديد الفئات الاستثمارية والأسواق التي ينبغي لك الاستثمار فيها ضمن تلك المحفظة بناء على متطلباتك وظروفك الخاصة،...

اقرأ المزيد

مراجعة نشرة اكتتاب الصندوق

نشرة الاكتتاب في الصندوق تقدم معظم إن لم يكن كل المعلومات التي تحتاجها لاتخاذ القرار (ولكن بالطبع هذا يتطلب أن تقرأها). فمن خلالها يمكن أن تعرف: • الرسوم والتكاليف في جدول الرسوم. • الأهداف والسياسات التي توضح لك كيف يخطط الصندوق لاستثمار أموالك والأصول التي ينوي...

اقرأ المزيد

اختيار الصناديق الاستثمارية

عند اختيار أي صندوق استثماري ينبغي النظر لنوعين من المعايير: المعايير الكميّة: وهي المعايير الرقمية التي تعكس أداء الصندوق ومخاطرته. المعايير النوعية: وهي التي تمثّل الأساليب والإجراءات العملية التي تشكل ميزة الصندوق النسبية وتسمح له بتحقيق أداؤه. المعايير الكمّية...

اقرأ المزيد

أتعاب و رسوم صناديق الاستثمار

تختلف أتعاب ورسوم صناديق الاستثمار بشكل أساسي بناء على الفئة الاستثمارية، فصناديق النقد والمرابحة على سبيل المثال (نظراً لانخفاض عائدها) تفرض رسوماً وأتعاب أقل من صناديق الأسهم. وفي سردنا التالي سنركز بصفة أساسية على صناديق الأسهم (إلا إذا أشير لذلك صراحةً). وبصفة...

اقرأ المزيد

المحافظ الاستثمارية

إذا كان الصندوق الاستثماري مربوط بفئة استثمارية معيّنة وبسوق معيّن وفي بعض الأحيان بقطاع معيّن وبالتالي لا يتحمل مسؤولية الصعود أو النزول في أداء الفئة الاستثمارية أو القطاع أو السوق ككل، فإن ذلك يشكّل مُعضلة للمستثمر الفرد. فقد يقول الكثير: “إذا ما كان مدير...

اقرأ المزيد