الوسم: دروس الاستثمار

توزيع الأصول الاستراتيجي

معرفة كيفية تحليل واختيار الأسهم والسندات والصناديق الاستثمارية هي نصف المعركة فقط، أما النصف الآخر (والكثيرون يقولون أنه النصف الأهم) فهو معرفة كم ينبغي أن تخصص لكل فئة استثمارية ولكل سوق من محفظتك؟ الجواب على هذا السؤال يكمن في توزيع الأصول الاستراتيجي. بل إن عدداً...

اقرأ المزيد

الخطوات الأساسية لعملية الاستثمار

عند البدء بعملية الاستثمار، لابد للمستثمر أن يتبع الخطوات التالية (على اختلاف أسمائها) ليحقق أفضل النتائج: 1. توزيع الأصول. وهذه الخطوة تبدأ بتكوين محفظة وتحديد الفئات الاستثمارية والأسواق التي ينبغي لك الاستثمار فيها ضمن تلك المحفظة بناء على متطلباتك وظروفك الخاصة،...

اقرأ المزيد

مراجعة نشرة اكتتاب الصندوق

نشرة الاكتتاب في الصندوق تقدم معظم إن لم يكن كل المعلومات التي تحتاجها لاتخاذ القرار (ولكن بالطبع هذا يتطلب أن تقرأها). فمن خلالها يمكن أن تعرف: • الرسوم والتكاليف في جدول الرسوم. • الأهداف والسياسات التي توضح لك كيف يخطط الصندوق لاستثمار أموالك والأصول التي ينوي...

اقرأ المزيد

اختيار الصناديق الاستثمارية

عند اختيار أي صندوق استثماري ينبغي النظر لنوعين من المعايير: المعايير الكميّة: وهي المعايير الرقمية التي تعكس أداء الصندوق ومخاطرته. المعايير النوعية: وهي التي تمثّل الأساليب والإجراءات العملية التي تشكل ميزة الصندوق النسبية وتسمح له بتحقيق أداؤه. المعايير الكمّية...

اقرأ المزيد

أتعاب و رسوم صناديق الاستثمار

تختلف أتعاب ورسوم صناديق الاستثمار بشكل أساسي بناء على الفئة الاستثمارية، فصناديق النقد والمرابحة على سبيل المثال (نظراً لانخفاض عائدها) تفرض رسوماً وأتعاب أقل من صناديق الأسهم. وفي سردنا التالي سنركز بصفة أساسية على صناديق الأسهم (إلا إذا أشير لذلك صراحةً). وبصفة...

اقرأ المزيد

المحافظ الاستثمارية

إذا كان الصندوق الاستثماري مربوط بفئة استثمارية معيّنة وبسوق معيّن وفي بعض الأحيان بقطاع معيّن وبالتالي لا يتحمل مسؤولية الصعود أو النزول في أداء الفئة الاستثمارية أو القطاع أو السوق ككل، فإن ذلك يشكّل مُعضلة للمستثمر الفرد. فقد يقول الكثير: “إذا ما كان مدير...

اقرأ المزيد

تصنيف الصناديق الاستثمارية

تعتبر طبيعة كيان الصندوق الاستثماري أحد اهم تقسيمات صناديق الاستثمار حيث بناءً عليها يتحدد مدى سيولة الصندوق وطبيعة حساب وتقييم أسعار وحداته. وغالبا ما يتحدد الكيان القانوني للصندوق بالنظر إلى هدف الصندوق الاستثماري. الصناديق الاستثمارية المفتوحة: هي كيان استثماري...

اقرأ المزيد

عيوب الصناديق الاستثمارية

عيوب الصناديق الاستثمارية • عدم جدوى الإدارة المحترفة في الأسواق الكفؤة : كما ذكرنا في الفصل الثاني: مفايهم الاستثمار فإن الإدارة النشطة (ولو كانت محترفة) تكون عادة غير ذات جدوى في الأسواق عالية الكفاءة (كالسوق الأمريكي) التي يندر أن يتغلب فيها مدير صندوق على السوق...

اقرأ المزيد

مزايا الصناديق الاستثمارية

مزايا الصناديق الاستثمارية • اقتصاديات الحجم : نظراً لأن حجم رؤوس الأموال المستثمرة في الصندوق الاستثماري أكبر من تلك التي يمكن ان يستثمرها كل فرد لوحده فإنها تتمكن من تحقيق ميزات ووفورات اقتصادية قد يصعب على المستثمر الفرد الحصول عليها، ومن الأمثلة على ذلك قيام...

اقرأ المزيد

مقدمة عن الصناديق الاستثمارية

هي عملية استثمار لمجموعة من الناس يتم تجميع جزء من مدخراتهم بهدف المنفعة المشتركة. ويتم إدارة الصندوق الاستثماري أو المحفظة الاستثمارية من قبل مدير يسمى بمدير الصندوق أو المحفظة، وهو إما أن يكون شخصاً منفرداً أو مجموعة لإدارة هذه الاستثمارات بصورة يومية، وتعتمد عملية...

اقرأ المزيد