الخطوات الأساسية لعملية الاستثمار

عند البدء بعملية الاستثمار، لابد للمستثمر أن يتبع الخطوات التالية (على اختلاف أسمائها) ليحقق أفضل النتائج:

1. توزيع الأصول. وهذه الخطوة تبدأ بتكوين محفظة وتحديد الفئات الاستثمارية والأسواق التي ينبغي لك الاستثمار فيها ضمن تلك المحفظة بناء على متطلباتك وظروفك الخاصة، وهي تنقسم إلى شِقّين:

o توزيع الأصول الاستراتيجي (على المدى الطويل)

o توزيع الأصول التكتيكي (على المدى القصير)

2. اختيار الأدوات الاستثمارية. في هذه الخطوة تقوم بتحديد الصناديق أو الأسهم الأفضل ضمن كل فئة استثمارية لتختارها ضمن محفظتك.

3. المتابعة. وفيها تقوم بمراجعة أداء محفظتك وظروفك الشخصية بين الفينة والأخرى للتأكد من سريانهما ومن تطابقهما.

4. إعادة الموازنة. وفيها تقوم بين الفترة والأخرى بالسحب من بعض الفئات الاستثمارية ذات الأداء الجيد وإعادة استثمارها في الفئات الاستثمارية الأخرى لعدم الإخلال بتوزيع الأصول الذي توصلت له في الخطوة الأولى. ويظهر في المرفق التالي التسلسل المنطقي لهذه الخطوات والتي سنستعرض كل واحدة منها على حدة.