إتخاذ القرار حول مستوى المخاطرة الذي يجدر الأخذ به
ما مدى المخاطرة التى ترغب في تحملها ؟ والإجابة تختلف من مستثمر لآخر. غير أنه يوجد مخاطر معينة لا يمكن تجنبها أي أنها خارج سيطرة المستثمر.
على سبيل المثال فإن مخاطرة السوق هى إمكانية أن تتدهور الأسواق المالية في قيمتها وكذلك بالنسبة لمحفظتك. ومن ناحية أخرى فإن مخاطرة معينة يمكن الحد منها أو التخلص منها باستخدام استراتيجية التنويع. وسنناقش تنويع المحفظة بإسهاب في الفصل القادم.